La preuve de réserve dans les échanges crypto

Depuis la catastrophe FTX, il est de plus en plus important pour les échanges crypto de devenir transparents pour garantir la solvabilité des clients en cas de retrait massif des fonds. La preuve de réserve ou “Proof of Reserve” permet de prouver que les échanges ont suffisamment de liquidités pour couvrir tous les retraits potentiels en détenant des réserves équivalentes au total des actifs de leurs clients.

Les bilans comptables et l’arbre de Merkel

La preuve de réserve repose sur deux étapes: la preuve de dépôt au passif du bilan comptable et la preuve des réserves de l’échange au niveau de l’actif. Pour prouver la preuve de dépôt, on peut utiliser une structure de données sécurisée appelée arbre de Merkel qui agrège les soldes de tous les clients sans révéler leurs informations privées. Les arbres de Merkel sont très utiles pour protéger la privacy des utilisateurs.

La signature off-chain pour prouver les réserves de l’échange

Pour prouver les réserves de l’échange, on peut faire une photographie à un instant T des fonds en possession de l’échange et signer un message off-chain affirmant que ces fonds appartiennent bien à l’échange. Cependant, cette méthode pose deux problèmes. D’abord, elle est technique et fastidieuse, car la plupart des dépôts sont stockés en multi-signature dans des cold storages ultra-sécurisés. Ensuite, rien n’empêche un échange d’emprunter de l’argent pour gonfler ses réserves pendant la photo et le rembourser plus tard, sans avoir suffisamment de fonds pour répondre aux retraits massifs des clients.

Vérifier la solvabilité de l’échange

Pour savoir si l’échange que vous utilisez est solide et transparent, vous pouvez vérifier leur preuve de réserve en consultant les réserves financières de l’échange sur les market cap et les portefeuilles des échanges sur interscan. Pour Binance, l’échange possède 8 milliards de Binance USD et 7 milliards de BNB. Pour Kraken, il existe un audit prouvant que Kraken possède plus d’actifs que le total des fonds déposés par les utilisateurs.

En somme, la preuve de réserve est un moyen crucial pour garantir la solvabilité des échanges crypto. En vérifiant la preuve de réserve de l’échange que vous utilisez, vous pouvez rendre votre investissement plus sécurisé.

Source : Coin Station | Date : 2022-12-31 16:04:21 | Durée : 00:10:17

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